農發行杭錦后旗支行開展反洗錢工作自查自糾

　　(推廣)           

　　反洗錢和反恐怖融資工作事關國家發展與安全，是維護金融安全的重要工具，是防范化解金融風險的重要舉措。為切實提升反洗錢工作質效，筑牢洗錢和恐怖融資風險防線，7月份，農發行杭錦后旗支行在全行存量客戶中全面開展反洗錢工作自查自糾。

　　一、反洗錢自查自糾工作開展情況

　　該行堅持問題導向與目標導向并重，通過自查自糾，發現和揭示反洗錢工作薄弱環節，整治內外部檢查和審計反映的突出問題，及時查缺補漏，以查促改、以督促改、立查立改，推進反洗錢各項制度規定落實到位，夯實基礎、補齊短板，有效防范洗錢風險，服務全行高質量發展。

　　(一)反洗錢內控機制建設情況。主要包括組織架構與崗位人員設置、履職情況、宣傳與培訓、制度機制運行情況等方面。

　　(二)客戶盡職調查制度執行情況。主要包括新建立業務關系客戶盡職調查、業務存續期間客戶盡職調查、境外匯兌業務客戶盡職調查等方面。

　　(三)大額和可疑交易報告執行情況。主要包括報送的時效性、報送流程的合規性、報送結果認定的合理性等方面。

　　(四)客戶洗錢風險等級管理情況。主要包括評定流程、動態監測、控制措施執行等方面。

　　(五)客戶身份資料及交易記錄保存情況。主要包括資料保存、保密管理等方面。

　　(六)系統支持及操作情況。主要包括崗位設置及系統操作、系統支持等方面。

　　(七)內外部反洗錢檢查及整改情況。主要包括檢查與自查、對外報告與協查等方面。

　　二、反洗錢自查發現問題整改情況

　　經過自查包括2020年以來內外部檢查發現的反洗錢方面的問題，該行進行了現場整改，存量客戶身份資料保存完整。通過自查掌握該行與客戶建立業務關系時或業務存續期間，是否采取了客戶常規盡職調查措施；是否核實客戶身份資料；是否根據不同洗錢風險等級采取相匹配的不同程度的盡職調查；客戶交易期間，對于該行貸款客戶是否充分了解了交易的真實性、合理性，對于非貸客戶是否掌握對手信息且交易要素齊全；是否對觸碰反洗錢系統可疑交易模型的交易認真進行分析研判；客戶身份資料及交易記錄是否按照規定保存完整，以及對存量客戶后續進行清理工作。

　　三、工作建議

　　一是強化可疑交易分析甄別工作。對每筆可疑交易進行分析研判，盡職履責，按季度開展可疑交易分析統計工作，壓實支行“三合一”專員監督管理職能，有效做好洗錢風險防控措施。二是落實客戶盡職調查全程研判機制。根據上級行《關于進一步做好反洗錢和反恐怖融資客戶盡職調查工作的通知》及《關于印發<中國農業發展銀行反洗錢和反恐怖融資管理辦法>的通知》文件要求，高度重視客戶盡職調查工作，優化重點客戶盡職調查，強化一般客戶盡職調查，加強日常交易監測。三是牢固樹立“以客戶為中心”的服務理念，細化客戶盡職調查責任，壓實業務部門洗錢風險防范“第一道防線”的責任，提升反洗錢履職能力。四是持續解決各類工作難點疑點。加強反洗錢重點、難點問題研究，配備從事反洗錢工作的專(兼)職人員，該行反洗錢牽頭工作由“三合一”專員承擔，客戶部、綜合部均為反洗錢履職部門，部門協作、各司其職負責反洗錢具體工作。通過學習制度、參加培訓、案例分析等方式，提升對客戶盡職調查的能力和對可疑客戶、可疑交易識別判斷和監督管理的能力，保持反洗錢人員的穩定性、專業性、敏銳性，為反洗錢工作奠定扎實的基礎。(管耀)

 

 

 

 

　　免責申明：本文為商業文章僅代表作者個人觀點，與本網無關。對本文以及其中全部或者部分內容、文字的真實性、完整性、用時性本站不作任何保證和承諾，請讀者僅作參考，并請自行核實相關內容。